研修课程
【培训对象】
银行全员(普及金融科技、提升危机意识、启发创新思维)银行管理层(提升战略决策、创新思维、银行金融转型)银行电子银行部、互联网金融部个金部(提升专业人才技能、拓展新思路)
【培训收益】
洞悉2020年商业银行业改革发展前沿动态,汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华,开阔视野,提升认识,增强发展金融科技的使命感和紧迫感。,全面了解金融科技发展的现状和内涵,及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例,深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。,了解金融科技重要的主题,如行为生物识别技术、金融包容性、移动支付、智能投顾等,以及大数据人工智能在金融中的应用。,了解商业银行“金融科技”的内涵和战略意义,以及实践经验和创新路径
第一讲:为什么我们对金融科技如此兴奋,又充满恐慌
一、金融科技为什么让人如此兴奋
1.2020“金融科技”重新定义
2.金融行业科技发展现状
二、金融科技影响传统银行三个主要方向
1.支付(电子支付与传统支付)
2.负债(线上理财与传统理财)
3.资产(新型普惠与传统信贷)
三、“恐慌”过后的思考
1.房地产、地方融资平台、产能过剩搅乱金融秩序
2.中国金融(银行)现状
1)市场潜力巨大
2)银行大数据收集处理能力欠佳
3)长尾市场需求未被挖掘
4)不健全的信用体系
3.P2P爆裂留给我们什么
第二讲:金融科技创造未来
一、2020区块链“脱虚向实”
1.Libra白皮书、中央集体学习区块链背后的意义
2.Libra超主权货币、由Facebook发起的联盟
3.Libra货币组成与三个野心
4.DCEP央行数字货币
5.DCEP数字钱包以及双层运行手法
6.DCEP电子支付以及未来商业银行合作模式
二、5G“走向商用,加速新金融”
1.中美对5G控制权竞争定义为新的“军备竞赛”
2.5G高速度、泛太网、低功耗、低延时
3.盲目的人口红利时代走向人工智能5G
4.5G商业银行应用与实践发展
三、大数据
1.大数据来源以及特性
1)谷歌流感预测与大数据
2)大数据特征:多、快、杂、有价值、水
3)大数据来源
4)数据分析—数据可视化、社会数据分析
2.大数据在银行的应用
1)银行客户画像、精准营销
2)银行优化运营、风险控制:轨迹数据与客户风险控制管理
3)大数据征信:芝麻信用、腾讯征信背后的大数据
4)银行大数据与旷视科技、科大讯飞技术(案例)
四、云计算“化繁为简、走上云端”
1.云计算三种方式
2.阿里云、腾讯云
3.云计算在商业银行的应用(案例)
五、人工智能“AI”
1.人工智能在银行的应用与未来
2.智能信贷、智能客服
3.智能投顾
第三讲:金融科技BATJ驱动银行创新的力量
一、阿里巴巴(蚂蚁金服)
1.蚂蚁金服生态图分析
2.阿里小贷从“0”到3.6万亿,给零售市场带来的启示
3.花呗、借呗、千禧一代的力量
4.智能信贷310模式
5.蚂蚁金服(智能客服、大数据征信)案例
二、腾讯(微众银行)
1.微信大数据让我们看到了什么
2.微众银行智能APP
3.微粒贷2.4万亿、走向大众长尾市场(案例)
4.微业贷打造中国的“格莱珉”模式(案例)
5.微闪贴(案例)
6.微众银行卡下一个支付宝还是余额宝
案例:百度金融
三、京东金融
1.供应链金融
2.数字化风险体系
第四讲:金融科技在银行领域应用实践
1.百行征信(垂直领域多重探索)
2.拉卡拉(案例)
3.快钱(案例)