银行内训--反洗钱合规管理与案件防范

【培训对象】

银行基层员工

【培训收益】

掌握反洗钱法律法规知识，增强反洗钱的工作意识；，掌握客户身份识别、大额和可疑交易的甄别方法、客户洗钱风险等级分类的方法与技巧，有效防范洗钱活动的发生。

第一讲：了解反洗钱——提高反洗钱的合规意识

一、解读反洗钱最新监管要求

二、金融机构面临的反洗钱形势

三、反洗钱的目标

1.打击上游犯罪

2.打击和预防洗钱活动

3.打击恐怖主义

4.维护金融稳定

四、正确理解反洗钱法律法规相关规定及要求

1.客户身份识别要求

2.客户资料及交易记录的保存要求

3.客户洗钱风险等级划分要求

4.大额交易及可疑交易报送要求

第二讲：把好洗钱风险的第一道关口——有效识别客户身份

一、客户身份识别的重要性

二、客户身份识别的原则

三、客户身份识别鉴定的重点环节

1.新开立的存款业务客户识别要点

2.贷款业务客户识别要点

3.电子银行客户识别要点

4.业务关系存续期间客户身份识别的风险点

5.业务关系终止环节的客户身份识别的风险点

四、妥善保存客户身份资料与交易记录

1.保存原则

2.保存内容

3.保存期限

4.保密要求

案例分析：A银行违规开来银行账户带来的风险事件

B银行违规为一未成年人开立个人银行结算账户

第三讲：划分客户洗钱风险等级——有的放矢管理客户

1.客户洗钱风险等级划分的意义

2.客户洗钱风险等级划分的原则

3.客户洗钱风险等级分类管理的参考因素

4.客户洗钱风险等级的确定

5.客户洗钱风险等级分类管理措施

1）正常类客户洗钱风险控制措施

2）关注类客户洗钱风险控制措施

3）可疑类客户洗钱风险控制措施

4）禁止类客户洗钱风险控制措施

第四讲：预防洗钱风险的关键——如何甄别大额及可疑交易

一、大额交易特征

二、可疑交易特征

三、可疑交易识别方法

1.系统自动识别

2.系统筛选+人工识别

3.人工识别

四、可疑交易的识别手段

1.客户身份异常

2.客户行为异常

3.资金交易异常

五、加强可疑交易报告后续控制要求

1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控

2.提升客户风险等级

3.经审批后采取措施限制客户或账户交易

反洗钱案例剖析：

1）可疑交易案例分析一

2）可疑交易案例分析二

3）可疑交易案例分析三

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