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银行内训--商业银行员工行为管理与合规文化建设

发布时间:2022-06-25 点击次数:238 来源:企业内训

【培训对象】

金融全体从业人员(管理人员、支行行长、会计主管、业务经理、零售客户经理、公司客户经理、柜员等)

【培训收益】

■全面树立银行从业人员的合规意识,有效防范操作风险、合规风险与法律风险;■结合日常业务讲解风险管理,强调职业精神,提高员工的工作责任心;■结合真实案例,唤醒学员合规意识;

第一讲:剑指金融,银行人路在何方?

1.中国银监会发布的20条新规,操作风险强打补丁

2.郭树清监管风暴及穿透监管思路

3.2020人民银行监管上主抓的重点业务

4.回顾与前行——游走在银行业“寒心”的合规(2017年-2020年初监管处罚具体业务回顾与启示)

5.2020年强监管趋势延续

6.银保监会《银行业金融机构从业人员行为管理指引》对金融业的启示

7.建立金融从业人员黑名单制度的后续影响

8.银行员工履职回避全面施行的后续影响

9.部分监管相关新政解读

10.2019年商业银行经营环境和策略

11.2019年银行业资管发展空间与前景

12.2019年银保监持续推动重点领域问题整治

13.2020年银保监会在防范化解金融风险方面的重点工作

14.2020预防银行业从业人员金融违法犯罪防控案件风险,银行业要关注什么?

15.2020年严监管处罚重点和近期热门话题对银行业合规开展业务的警示

16.解析中国银行业协会出台的《银行业从业人员职业操守和行为准则》

17.2021民法典对银行业务合规管理的直接影响

小结:看清监管罚单缕清监管脉络

第二讲:认识合规内涵、合规风险与员工行为规范管理

1.合规的内涵与本质

《合规与银行内部合规部门》(巴塞尔银行监管委员会)

《银行业金融机构从业人员职业操守指引》

《商业银行合规风险管理指引》

合规是银行发展的生命线

2.合规“四不让”

3.合规的“底线”、“红线”、“高压线”要求

视频启示与思考:工匠精神

小结:1)敬业、责任、危机和感恩——金融从业人员基本职业道德规范

2)消费信贷流程

3)基层业务流程

4)聚焦、精准的核心

4.合规风险的内涵

5.案例启示与思考

案例一:责任的带来的启示

案例二:批量扩展业务后的思考

案例三:银行员工“飞单”卷走上亿元

案例四:某行30亿“飞天”假理财案

6.2018年整治银行业市场乱象工作之一:对违规开展理财业务进行整治

7.解析中国银保监会发布《商业银行理财业务监督管理办法》(2018.09.28)

8.从银行理财业务领域处罚分析银行理财所面临的合规风险

9.银保监新规对未来银行理财业务的影响

10.银保监新规对银行营销客户经理在合规上的建议

11.银保监新规理财客户经理在营销行为上避免触犯的8大风险

12.金融营销宣传遵循“八不得”

13.规范金融营销宣传行为

小结:做好风险管理成功唯一条件

第三讲:员工行为排查及风险案例——诠释客户经理行为管理的重要性

1.能力风险与道德风险

2.违规和风险是什么关系?

3.银行信贷风险案件三个80%的特点

4.信贷业务面临的法律风险

5.信贷业务面临的操作风险

6.法律风险与操作风险的关系

4.案例启示与思考

案例一:一名银行客户经理的“烦恼”

案例二:某企业伪造凭证骗贷案的启示

案例三:双人调查的制约作用

案例四:某县银行行长违法放贷罪

案例五:深圳某银行被“萝卜章”诈贷案

案例六:我们为啥要承担刑事责任?

案例七:一起贷款诈骗案使支行长家破人亡

案例八:浦发银行成都分行“零不良”神话破灭

案例九:某股份有限公司客户经理收受贿赂判决案

案例十:一名银行中层风险管理者的心声

5.商业银行小微企业授信尽职免责和特殊情形下的问责要求

6.全面认识贷款业务的“三个没有”

7.违反国家规定发放贷款法律依据

8.认定违法发放贷款罪的主要理由

9.客户经理员工行为三大准则

10.信贷经营行为准则和规律

11.银行客户经理最简单的职业标准

12.客户经理行为排查十大项

小结:唤醒合规经营聚焦行为规范

第四讲:基层网点不合规案例与现象分析——剖析基层员工行为管理迫切性

1.全面认识商业银行基层机构风险管理

2.常见基层机构发案的特点

3.案例启示与思考

视频启示:人性的思考

案例一:一个真实的案例

案例二:某市银行发生持枪抢劫案

案例三:银行客户经理内外勾结案

案例四:一位过失者的“忏悔”

案例五:行为识别判断案例

4.有效防范柜面业务操作风险的要求

5.会计及临柜业务行为排查四十项

6.员工行为排查十大重点

小结:唤醒合规经营聚焦行为规范

第五讲:商业银行合规风险文化构建——规范银行员工行为的具体做法

1.合规文化

2.合规文化建设

1)公司治理

2)合规文化三观

3)合规文化作用

3.风险文化构建1—至上而下的工程

4.风险文化构建2—风险管理制度

5.风险文化构建3—制度与执行

6.风险文化构建4——嵌入每个业务部门

1)人员管理、培训、制度

2)领导支持

3)风险识别

4)风险控制

7.风险文化构建5—合规管理技巧之共情与心理边界

8.风险文化构建6—融入

9.风险文化构建7—构建

10.风险文化构建8—回归

小结:金融机构合规1.0到合规4.0的思考

备注:本课纲案例将会根据授课群体与授课时长进行适当调整。


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