银行内训--金融产品营销与资产配置

【培训对象】

银行财富中心营销主管、优秀理财经理；证券公司投资顾问、资深客户经理；

【培训收益】

1、增强对金融营销的信心和热情；

2、了解并掌握专业化资产配置、营销和客户服务的知识技能；

3、增加和提高客户开发和服务的手段，从而提升工作业绩。

课程目的：

本课程通过介绍专业化金融产品营销中理财顾问必备的知识、技能，在讨论、演练中，学员们了解自身工作的重点、工作计划的重要性及方法，掌握未来开发和服务客户的关键技能：如何分析了解客户需求，如何选择和推荐投资理财产品，为客户提供专业化理财和资产配置，并通过提供优异的客户服务加强客户关系管理、培养自己的忠诚客户；最后，我们还系统介绍、分享发达国家投资理财顾问的工作模式和成功经验。

课程提纲：

一、金融营销的趋势与理财师的工作职责1

、金融业营销发展的趋势和核心竞争力

2、传统销售与新型财富管理营销的区别

3、投资理财顾问工作定位与工作模式

4、投资理财师财富管理顾问式销售的流程

二、客户分类与客户需求分析

1、投资理财客户分类及分析

2、了解客户（需求）的重要性

3、客户投资理财需求分析

4、理财的主要内容与客户需求

5、银行客户分类、客户需求与产品服务配置

三、资产配置与金融产品销售

1、投资中的几个重要概念

2、不同资产类别的历史风险、收益比较

3、资产配置的重要性

4、资产配置的原则与方法

5、资产配置与产品的选择、组合与调整

6、如何运用资产配置提升销售业绩、交叉销售

7、个人投资的基本原则

四、投资理财计划书与金融产品销售

1、理财计划书的分类与比较

2、投资理财计划书的主要内容

3、投资理财计划书的写作流程与方法

4、案例讨论交流：计划书与金融产品销售

5、投资理财产品销售卖点总结

6、投理财产品推荐的流程与方法

五、客户服务与客户关系管理

1、什么是客户关系管理

2、优质客户服务和客户关系管理的重要性

3、如何提供个性化、优异的客户服务

4、培养自己忠诚客户的有效途径

六、发达国家投资理财顾问工作模式与经验介绍

1、西方发达国家金融营销趋势与模式

2、爱德华琼斯（EDJ）投资理财顾问业务的成就及模式特点

3、EDJ投资理财顾问客户开发与服务的方法

4、EDJ成功经验值得学习与应用之处

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