银行内训--零售银行理财经理特训营

发布时间：2022-06-27 点击次数：285 来源：企业内训

【培训收益】

二、项目内容

理财经理系统性培训主要拟分为3期，视疫情发展情况，采取线上授课、线下授课相结合、知识技能讲授和实践指导相结合、实用营销工具和实战营销案例相结合的方式，模块内容主题和培训目标不限于以下内容：

(一)目标客群经营能力

产品营销和支行业绩归根结底是经营客户的效果的产物，零售银行的业绩增长和业务逻辑都必须从员工对目标客群的经营能力提升开始，如何发现目标客户，如何研判价值客户，如何与客户经营紧密关系，如何探询客户需求和提升客户体验，总之，经营好优质客户，就为产品营销和业务发展奠定的切实基础，这是一线优秀理财经理首要掌握的基础性核心能力。

(二)资产配置营销能力

资产配置结构是客户尤其是高端客户的客观需求，也是银行业务发展的必然方向，该模块瞄准致力于为客户资产提供更好回报与更有效组合配置的发展要求。首先通过客户需求洞察和金融服务规划，并通过宏观经济形势与金融规律解读、权益产品组合、资产配置技巧、保险与法律及医学常识等课程提升参训人员掌握全球资产运行状态与权益增值组合策略。

(三)数据应用洞悉商机和线上展业

该模块着重培育参训学员以数据化思维梳理业务行为、以数据化模型挖掘业务商机、为数据化工具监测实操成效、以数据化手段提升经营业绩。

同时，该模块聚焦线上展业过程中的客户基础培育、内容制作分发、个人品牌养成、线上沙龙社群经营、商户回馈闭环运营等环节的理念与实操培育。

(四)实训作业主题竞赛

该模块通过撰写课堂作业、开展实训展业，阶段性组织“投资组合竞技赛”、“客户生息资产回报大比拼”及“线上直播连线PK”等主题竞赛，在提升学习生动性、趣味性的前提下，充分保证培训效果的具体性、实践性，以实训方式推动系统性培训的价值显效，并配套一定的奖惩激励措施。该模块内容将根据整体教学进度，进行有机穿插安排，贯穿整个培训过程，开展参训消化总结，并推动实践迭代。

三、重点授课内容

(一)零售业务转型升级从客群经营开始

从简单推销产品到有效经营客户的营销模式

什么是客群经营，以及城商行的客群特征

为什么要以存量精耕为主，锁定目标价值客户

调研客户信息和经营客户关系

客群检视方法和真实KYC分析工具

高端客户的综合性需求和金融服务特征

(二)零售银行一线的资产配置营销能力

资产配置营销不是产品销售竞赛

短期入门，中期显效，长期价值无限

高端客户的资产配置营销需求和经营过程