银行内训--社会保险与商业保险差异与选择

【培训对象】

金融从业人员

【培训收益】

1、让学员深层次认知社会保险（五险）的保障范围、保障形式；重点是社会养老保险的征收方式、领取方式；令学员能明白社会保险的定位，清楚其在实用中的价值意义；

2、让学员能高效区分商业保险与社会保险各自的优势与互补性，清楚明白商业保险对社会保险全方位补充、保障升级的功能；

3、学员能掌握个人财富风险管理中的六大风控手段、八种必备保单，并能用必备的八张保单，作为客户风险管理的重要工具，为客户找寻保证最大化的利益；

4、从社会人口结构、未来老龄化社会趋势等方面，重点阐述退休养老规划在财富规划中的作用，并指引学员多向客户指引养老准备的迫切性需求，同时融入自身银行工具为客户设计养老准备方案，并实现高效的产品营销。

5、从人生的四大核心需求与目标出发（退休养老、子女教育、财富传承、资产保存），使学员能高效掌握这四大目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式。

课程背景：

作为金融从业人员——

如何识别社会保险的保障范畴保障特点？

如何测算社会保险的养老保障收支方式？

如何判别社会保险与商业保险的差异化？

如何从商业保险自身特色找寻推广方向？

如何看待商业保险补充养老方式的趋势？

内容纲要：

第一单元：社会保险保障内容与缴费模式

1.社会保险的基本意义

2.“五险”保障范围与保障形式

a.养老保险

b.医疗保险

c.工伤保险

d.失业保险

e.生育保险

3.社保养老保障收支制度

a.社保缴费制度

b.社保领取制度

c.社保的保而非包特殊性

d.社保缴费领取案例分享

第二单元：商业保险意义与保障范围

1.人生风险管理6大手段

a.风险控制

b.风险规避

c.风险承担

d.风险转换

e.风险对冲

f.风险转移

2.现代人必备的八张保单

a.人寿险

b.意外险

c.医疗险

d.重疾险

e.养老险

f.子女教育、意外

g.财产险

h.社会保障

第三单元：企业年金保障

1、企业年金的意义

2、企业年金的作用与测算

3、企业年金在中国的发展

第四单元：结合核心理财目标保险产品选择

1、望子成龙教育策略

a)教育规划百万需求分析

b)教育规划工具沟通分析

c)教育规划案例分析

2、风险管理无忧人生

a)保险规划需求分析

b)保险规划工具运用

c)保险规划案例分析

3、安享晚年退休计划

a)你的养老谁做主？

b)养老规划工具运用

c)养老规划投资组合

4、财富掠夺十大风险与运用商业保险护驾

a.财富下落不明

b.婚姻分割财富

c.债务连带噩梦

d.资产贬值风险

e.公私不分危机

f.法律变化影响

g.家人内耗悲剧

h.传承落空后果

i.遗产税威胁

j.败家子危机

k.保险工具的财富保存运用

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