财务管理内训--大资管时代高净值人群财富管理和资产配置策略

课程目标：

通过学习帮助学员了解：第一，大资管行业的发展现状和趋势，以及高净值人群关于财富管理和资产配置的总体策略选择；第二，介绍银行理财、公募基金、信托产品、券商理财和保险资管五种主要的资产配置方式，以及各种产品的优劣与区别；第三，结合五种资管方式，提出关于财富管理和资产配置的建议。通过主流资管产品的介绍，启发学员关于财富管理的思考，为其家庭与企业资产增值提供他山之石。

课程大纲：课程总时间５－６个小时，包括课程中学员的互动讨论１小时左右。以下大纲为通用型内容，客户也可根据偏好与需求，与老师沟通，节选授课或调整内容，最终大纲由双方沟通确定。

主要内容：如下

一、资产和财富管理行业的过去和未来（０．５小时）

（一）我国资产和财富管理行业的发展现状

（二）以往居民财富管理主要方式

（三）资管新规打破刚兑对财富管理的影响

（四）我国未来财富管理和资产管理的发展方向

二、高净值人群资产和财富管理的总体策略（０．５小时）

（一）以企业中高层为代表的的高净值人群的发展

（二）高净值人群财富管理的关键需求和目标

（三）高净值人群标普象限下的资产配置策略

（四）银行、证券、信托、基金、保险资管收益与风险格局

三、银行理财行业与产品介绍（０．５小时）

（一）银行理财产品的内在逻辑和价值

（二）银行理财子公司净值化转型及保本理财退出

（三）固收类、现金管理类、混合类和权益类银行理财比较

（四）银行养老、ＥＳＧ等主题理财新产品的发展方向

（五）高净值人群配置银行理财产品的操作建议

四、公募基金行业与产品介绍（０．５小时）

（一）基金投资的内在逻辑和价值

（二）公募与私募、场外与场内、封闭与开放基金有何区别

（三）股票型、债券型、混合型和货币型基金收益与风险比较

（四）公募基金的产品创新及ＦＯＦ时代

（五）基金公司业绩排名与基金产品选择

（六）银行理财与公募基金的竞合关系及产品优劣对比

五、信托行业与产品介绍（０．５小时）

（一）信托产品的内在逻辑和价值

（二）信托严监管由背离本源的通道业务向主动管理回归

（三）高收益信托产品的风险隐患与刚性兑付

（四）高净值人群信托财富管理与家族财富传承

（五）信托产品、公募基金与银行理财三者的异同比较

六、券商理财行业与产品介绍（０．５小时）

（一）券商理财产品的内在逻辑和价值

（二）券商资管规模连降三年转型初见成效

（三）券商集合资管、质押式回购、收益凭证、国债逆回购产品介绍

（四）券商资管公募牌照放开积极发展科创板产品和ＭＯＭ

（五）券商理财与银行理财的区别

七、保险与保险资管介绍（０．５小时）

（一）认清保险产品的本质和本源价值

（二）保险资管新规出台利好保险机构高净值客户

（三）备受高净值人群青睐的海外指数型保险

（四）如何利用保险计划进行财富传承

（五）保险资管与其他理财产品的区别

八、五类产品的资产配置组合及投资建议（０．５小时）

（一）总结比较上述五类理财资管产品的异同和优劣

（二）高净值人群应具备的投资理念

（三）Ｗｈａｔ：配置什么资产组合？

（四）Ｗｈｅｒｅ：去哪里配置？

（五）Ｈｏｗ：如何选择金融机构？

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