企业财务管理内训--商业银行风险管理与风险防范

课程背景：

最近惠誉下调了中国的本币评级，中国的银行坏账比例在中期可能达到30%，银行的风险资产恶化的问题将面临很严峻的挑战。再加上银行存贷比提高、次贷危机、不良贷款反弹、贷款及投资市场恶化、产品同质化、外资银行的冲击等环境发生变化的情况下，商业银行风险管理面临前所未有的挑战。商业银行需要改变传统的风险管理方式与方法，果断进行管理转型，如何通过风险管理转型以化危为机，让学员学以致用。本课程是目前国内风险管理转型最具前沿、系统、科学、实战的课程，旨在帮助银行全面提升风险管理管理与控制能力。

培训对象：从事商业银行信贷或者风险管理人员，包括各级分支行长和主管信贷副行长。

课程介绍：本课程有三大部分讲解

第一部分：风险概述与管理。主要内容是将商业银行置于国内外市场环境里。对其特质、功能以及管理风险进行了介绍。

第二部分：全面风险管理实务。主要论述了一个银行企业怎样管理其资本金、信用、市场、操作、流动性、房地产、个人理财等风险。

第三部分：趋势与案例评析，主要是从商业银行发展角度，尤其是综合性银行发展角度对国际金融业务、金融市场业务、保险业务、电子银行业务等的风险防范作了介绍，并选择了一些典型案例作了评析。

课程特点：

1．适用性。适用于不同规模和性质的银行；

2．实战性。结合银行业务和案例来讲解，更贴近银行实际与实战；

3．通俗性。用简单的言语和现实的案例解释深奥晦涩的专业术语；

课程大纲：

第一部分：风险概述与管理

第一节、商业银行的企业特质与经营风险

我国商业银行性质的演进

市场经济中商业银行的企业特质

商业银行公司治理的规范化要求

第二节、商业银行风险概述

风险与风险管理的概念

风险产生机理

风险种类分析

第三节、商业银行风险的国际监管

(巴塞尔协议)的监管作用

银行有效监管原则

商业银行法的基本要求

第四节、国际商业银行风险管理理论模型的发展

商业银行风险管理概念的扩大化

商业银行风险管理方法的变化

第二部分：全面风险管理实务

第一节、商业银行风险管理程序

区分主要风险与次要风险

建立科学的风险管理流程

第二节、商业银行资本金管理的风险防控作用

商业银行资本金管理的职能

商业银行资本金的度量与测评

资本金所覆盖的风险与防控

第三节、商业银行信用风险识别与度量管理

信用风险概念与构成风险的因素分析

银行信用风险的识别方法

信用风险的度量——有效风险定价

第四节、商业银行信用风险管理

商业银行信用风险管理的现状分析

完善信用风险管理的内部组织机构

信用风险评估

在法律保障下信用风险从源头控制

构建信用风险管理的长效机制

第五节、其他信用风险管理策略

房地产贷款风险防范

个人理财业务的凤险控制

第六节、商业银行市场风险控制策略

商业银行市场风险

市场风险度量

商业银行市场风险管理

第七节、商业银行流动性风险控制策略

流动性管理

商业银行流动性风险的衡量

商业银行流动性管理

第八节、商业银行操作风险及内部控制

商业银行操作风险

操作风险管理

商业银行内部控制体系

第九节、商业银行中间业务风险管理策略

商业银行中间业务风险概述

商业银行中间业务风险的表现

商业银行中间业务风险管理

第三部分：趋势与案例评析

第一节、商业银行国际金融业务风险管理

外汇风险的防范

国际结算风险管理

国际投融资风险管理

第二节、商业银行投资金融市场风险管理

金融市场投资风险因素分析

两种证券投资风险控制的方法

第三节、商业银行保险业务风险管理

保险业务风险影响机制及成因

保险业务的风险管理

保险风险管理的综合建设

第四节、金融系统反洗钱策略

反洗钱概述

洗钱对商业银行的危害

洗钱活动的新特点

第五节、国际商业银行风险实务评析

美国储蓄信贷协会危机

英国巴林银行倒闭的启示

法国里昂信贷银行巨额亏损成因分析

中国海南发展银行倒闭的原因分析

第六节、商业银行风险管理的发展与新趋势

商业银行经营环境的变化及分析

银行风险管理的新方法

风险管理新趋势对我国银行业的影响

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