贷款财务风险管理评估--财务管理

授课专家： [何余雄] 授课天数： 2 天 收费标准： 价格面议 开办周期： 按需开办，有需要的企业请致电本站客服 受训对象： 租赁公司、银行信用贷款部门、证券公司 课程目标： 1、了解企业是否具有还款能力
2、了解企业经营管理的风险
3、降低银行贷款的坏账比例
4、提升银行的管理绩效
5、提升国内银行的竞争力
课程大纲： 1、从金融环境分析看贷款的财务风险
1.1次级按揭贷款风暴的影响
1.2加入WTO 6年，开放外资金融服务企业可以承办人民币兑换业务，例如L/C与动产抵押贷款
1.3竞争者分析
1.4服务意识与服务质量
1.5金融服务企业流程设置控制点
2、从公司经营管理看贷款的财务风险
(一)、 财务报表管理风险
1.1财务报表分类
1.1.1 第一财务报表
1.1.2 第二财务报表
1.1.3 第三财务报表—现金流量表
1.1.4 第四财务报表—流程绩效表

1.2现金流量与经营风险
1.3流程绩效表举例说明（从57项指标来看公司经营风险）

（二）、侦测企业管理风险四大步骤
2.1 从管理流程切入
2.1.1　采购流程
2.1.2　新产品开发流程

2.2 从公司执行5S
2.2.1　5S执行状况
2.2.2　看板管理
2.2.3　激励措施
2.2.4　办公室5S执行状况

2.3 仓库与现场WIP控制
2.3.1 仓库盘点与库存量
2.3.2 现场WIP如何控制
2.3.3 供应商管理评估

2.4 从研发能量评估
2.4.1 研发组织
2.4.2 年度研发计划达成率
2.4.3 研发成果比例

（三）、验厂流程评估来预测风险
3.1 客户未来发展与市场开拓情况
3.2 ISO-9001系列执行状况
3.2.1 部门每月统计分析报表
3.2.2 内部审核作业与改善情况
3.3 质量管理评估
3.3.1 异常处理流程与实际发生状况
3.3.2 客户投诉流程与实际发生状况
3.3.3 进料流程与实际发生状况
3.4 培训体系
3.4.1 培训计划
3.4.2 培训效果评估

（四）、诚信度调查
4.1 还款记录
4.2 现金流量的掌控
4.3 公司法人、负责人的个人信用
4.4 公司人员的流动率
4.5 公司员工加班费是否合法发放
4.6 公司对员工的诚信度
4.7 员工对公司的满意度
　　
4、贷款的法律面
1.1贷款人缺乏诚信，容易爆发金融风险
1.1.1 原因分析贷款人的信用度，诚信一般人认为是道德观念但是现在社会已经形成为一种价值标准与社会责任，也是个人财富的一种体现
1.1.2 现在金融系统已经建立信用信息基础数据库同时也　建立了信用贷款诚信机构
1.2 法院起诉 举例说明：
　　车贷的批量起诉，南京的商业银行至少有29多个欠款人被法院起诉
1.3 银行如何面对
1.3.1 成立资产保全部门
1.3.2 考虑是否延长还贷期限
1.3.3 检讨贷款流程与评估财务风险流程
老师介绍：何余雄

课程形式： - 讲授 - 启发式、互动式教学 - 小组讨论 - 案例分析
- 角色扮演 - 观看录象 - 练习